银行存款20万以上新规主要涉及大额现金管理等方面。一、大额现金管理1. 目的：为加强大额现金管理，防范利用大额现金进行违法犯罪活动，维护经济金融秩序。2. 范围：不同地区对大额现金管理起点有所不同。例如，有的地区将30万元作为大额现金管理的起点金额，对单位及个人单笔或当日累计人民币30万元以上的现金缴存、现金支取等业务进行重点监测。3. 监测方式：银行会通过建立健全大额现金交祥激易监测系统，运用大数据分析等技术手段，对大额现金业务进行监测分析。对于可疑交易，会及时向相关部门报告。二、反洗钱相关要求1. 客户身份识别：银行在为客户办理20万以上存款业务时，会更加严格地进行客户身份识别。要求客户提供判者有效身份证件等相关信息，并核实其真实性、有效性和完整性。2. 交易记录保存：银行需要按照规定完整、准确地保存相关交易谨冲袜记录，包括客户身份资料、交易凭证等，保存期限通常较长，以便后续可能的查询和调查。3. 可疑交易报告：如果发现客户的20万以上存款交易存在可疑情况，如资金来源不明、交易行为异常等，银行有义务及时向中国反洗钱监测分析中心报告。
